民事诉讼法典（民事诉讼法典-第1至100条）

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对滥用市场支配地位行为的法律规制

袁 建 波*


【内容提要】 市场支配地位是指企业因享有某种市场力量而具有的优势地位，这种地位使其可以无视竞争、妨碍竞争或排除竞争。市场份额是界定企业是否具有支配地位的决定性因素，但不是唯一因素。国际反垄断实践对六种典型的滥用行为的认识不存在多大差异。我国现有的规制滥用行为法律存在诸多问题，需要在反垄断立法结构下的规制滥用行为立法中解决。立法应遵循一定的保护目标模式，对支配地位的界定应包括独占、突出的市场优势、寡占三种形态，兼采以市场份额推定具有市场支配地位的作法，对滥用行为的规定应采取“概括+例举"的方式。

【关 键 词】 反垄断 市场支配地位 滥用行为 反垄断立法

目 录
一、支配地位与滥用行为
（一）支配地位及其界定
（二）滥用行为及其形态
二、我国对滥用行为的法律规制
（一）我国的支配企业及滥用现状
（二）我国对滥用行为的法律规制现状
（三）我国规制滥用行为的法律存在的问题
三、对我国规制滥用行为立法的展望
（一）立法的保护目标及模式
（二）立法对支配地位的界定
（三）立法应确立的滥用行为及法律责任


禁止滥用和禁止限制性协议、禁止不当购并一起构成反垄断法三根支柱。基于规制滥用行为[1]在反垄断体系中的重要地位，反垄断法律完善的国家都制定有完善的规制滥用行为规范。我国尚无独立系统的反垄断法，分散在其他法律、法规、规章中的反垄断条款零星地包含了一些滥用禁止内容，这些规定既不完善，本身又存在许多问题。本文拟先结合西方国家、日本和我国台湾地区的规制滥用行为的法律制度对支配地位和滥用行为作一系统分析，再结合我国的支配企业滥用现状审视我国规制滥用行为的法律，指出其中存在的问题，在此基础上，最后对我国规制滥用行为立法作一展望。

一、 支配地位与滥用行为

（一）支配地位及其界定
滥用行为的主体是占市场支配地位的企业，故界定市场支配地位是界定滥用行为的前提。
支配地位是企业因享有某种市场力量而具有的地位，这种力量使其可以自由决定自己的市场策略而无须过多考虑其竞争对手或购买者的反应。支配地位在美国反托拉斯法里被称为市场力量（market power），按照美国司法部和联邦贸易委员会在其联合发布的《知识产权许可的反托拉斯指南》中的界定，"市场力量是指为营利而在相当长的期限内将价格保持在竞争水平以上或将产量保持在竞争水平以下的能力。"欧洲法院在United Brands一案中对"支配地位"界定为"一个企业所享有一个经济力量的地位，即通过给予其在相当程度上不受其竞争对手、客户以及最终消费者影响而自行其是的能力，能够使行为人防止或至少阻碍在相关市场上保持有效的竞争。"[2]显然美国和欧盟都是从市场力量的角度去定义市场支配地位。俄罗斯竞争法则将市场支配地位定义为："一个或若干个经济实体在一个无互替品或互替商品的市场中所占有的排他性地位，或者它是指一个或者若干个经济实体在一组互替商品的市场中所占有的排他性地位，使其有机会对有关市场中的一般商品流通施加决定性影响，或者有可能阻碍其他实体进入这一市场。"[3]俄罗斯竞争法是从影响竞争的机会角度定义支配地位的，但其表达的含义与美国、欧盟并无实质差异，即企业所具有的优势地位，这种地位使其可以无视竞争，妨碍竞争或排除竞争。
各国竞争法所确立的市场支配地位形态和界定标准不尽相同。在美国竞争法里，支配地位的形态表现为垄断（或叫独占）。在US v. Aluminum of American一案中，美国法院认为90%的市场份额足以构成垄断，60%的市场份额是否构成垄断有疑问，而33%的市场份额不足以构成垄断。而在US v. United Shoe Machinery Co. 一案中，法官还考虑了企业制定价格的行为、企业及其竞争者的金融实力、企业的学习优势、企业产品的花色品种以及企业固定需求的90%都是通过长期租赁合同受该企业控制的事实。[4]美国法院显然逐渐认识到，虽然市场份额在衡量一个企业是否具有垄断地位时有决定性意义，但单纯的市场份额标准并不一定能准确反映企业的市场地位。
德国对市场支配地位形态的界定和分类具有一定代表性。根据《卡特尔法》第十九条的规定，支配地位包括：
--独占或准独占，即企业没有竞争者或没有实质上的竞争者；
--相对其他竞争者具有突出的市场优势，要考虑的因素有该企业的市场份额、财力、进入采购或销售市场的渠道、与其他企业的联合、其他企业进入市场所面临的法律上或事实上的限制、住所设在本法适用范围之内或之外的企业的事实上的或潜在的竞争，将其供应或需求转向其他商品或服务的能力以及市场相对人转向其他企业的可能性。
--寡头分占，如果两个或两个以上的企业作为整体看待，处于独占、准独占或突出市场优势地位，它们之间又不在实质上的竞争的话，它们也具有市场支配地位。
《卡特尔》法第十九条采取了推定具有市场支配地位的方法，这无疑对反垄断机构减轻证明责任有利。该法规定企业的市场份额达到下列标准，推定其具有市场支配地位：
--一个企业占有三分之一以上市场份额；
--三个以下企业共同占有百分之五十以上的市场份额或五个以下企业共同占有三分之二以上的市场份额，除非它们能证明彼此间能展开实质上的竞争或总体上不具有相对其他竞争者的突出市场地位。
值得一提的是，1998年修订以前的《卡特尔法》对推定支配地位有销售额的最低要求，修订后则取消了相应规定。[5]
匈牙利、韩国、俄罗斯等国竞争法也有关于以市场份额推定企业具有市场支配地位的规定。其中，俄罗斯的规定具有两点特色：一是将市场份额与证明责任相联系，即市场份额超过65%的企业负有证明自己不具有市场支配地位的责任，而企业的市场份额低于65%时，证明其具有支配地位的责任在于反垄断机构；二是明确规定企业的市场份额低于35%时不能视为是支配性的，这种明文规定支配企业市场份额下限的作法在其他国家竞争法中是不多见的，但与经济合作组织拟定的《竞争法的基本框架》所推荐的35%的比例是一致的。
从上述国家的法律规定或司法判例来看，市场份额无疑是界定企业是否具有支配地位的决定性因素，但不是唯一因素。
关于市场支配地位的界定还涉及到一个“市场”的确定问题，韩国《限制垄断和公平交易法》将其称为“特定交易领域”，并解释为“在按交易客体、交易阶段或交易地区进行分类后，存在竞争关系或者能够形成竞争关系的领域”，所谓的“交易客体、交易阶段或交易地区”其实就是学者著述中所指的产品市场、时间市场、地域市场的问题，鉴于这些著述已对市场问题有过详细论述。笔者这里不再赘述。[6]

（二）滥用行为及其形态
滥用行为，简言之，就是具有市场支配地位的企业不正当地利用自身优势，并实质性地限制或排斥竞争，损害消费者利益的行为。纵观各国反垄断法，有的对滥用行为的规定比较概括抽象，有的明确列举了数种典型的滥用行为，但不管采用何种体例，实际操作中对以下六种滥用行为的认识并不存在多大差异，笔者将结合外国、国际组织和我国台湾的竞争法分别予以阐述：
盘剥购买者。其中最典型的又是索取垄断高价和剥削性的交易条件。处于独占地位的支配企业，极可能向市场提供比它实际可能生产数量少得多的产品，而索取与其生产成本相比非常不合理的垄断高价，或者提出种种获取不正当好处，置交易对方于不利的交易条件，其目的可能在于维持垄断地位，或者仅为在无竞争的压力下轻松获取剥削利益。一些国家反垄断法的设计立足于取代不存在的竞争机制，故要求独占企业必须按照竞争条件下的行为模式行事。如德国反垄断法禁止支配企业提出与其有效竞争下理应存在的报酬或其他交易条件不相符的报酬或其他交易条件。我国台湾地区竞争法禁止支配企业“无正当理由，使交易相对人给予特别优惠”。可以认为，禁止索取垄断高价制度设计主要是基于对购买者（包括消费者）利益的保护，不是基于对竞争机制的保护。因为按照经济学的观点，支配企业索取垄断高价，必然刺激潜在的竞争者进入市场，从而打破其独占地位。正因为如此，在Berkey Photo v. Eastman Kodak案中，美国上诉法院认为即使利用了独占力量，过度定价也不是自然反竞争的，反而认为其具有促进竞争的效力，因为"（对独占者而言）保证其独占地位受到挑战的更好的方法，可能是尽其所能地贪婪他获取最高价格。"只有在独占力量是通过反竞争手段获取或维持时，过度定价才被认为是违法的。[7]美国法院的观点显然忽视了独占企业的剥削行为对消费者带来的巨大损害，与其反托拉斯法对消费者的保护宗旨不甚符合，同时，也将市场的灵敏度理想化了，新的竞争对手进入将面临资金、技术及其他市场障碍，同时独占企业也绝不会任由竞争者进入市场而坐视不管，比如它可以转而实行掠夺性定价阻碍竞争者进入。撇开这一问题的争论，对产品价格要高到什么程度才算垄断高价的问题，确实困扰着反垄断机关。仅管学者们从理论上提出了空间上比较、时间上比较、成本与合理利润比较诸方法，[8]但实践操作起来相当难，无怪乎有人说西欧国家几乎都有这样的案子都败诉了[9]。但是不管怎么说，有那么多国家都始终坚持在反垄断法中规定禁止索取垄断高价。
掠夺性定价。掠夺性定价是指支配企业以排挤竞争对手或阻止新的竞争对手进入市场为目的，以低于成本的价格连续地销售商品或提供劳务。支配企业通过掠夺性定价将竞争对手排挤出市场后，可以通过索取垄断高价来弥补短期损失。德国《反对限制竞争法》规定“相对中小竞争者具有市场优势的企业”“并非临时性地以低于成本的价格供应商品或劳务”，构成对中小企业的不公平阻碍。我国台湾地区和韩国竞争法均禁止支配企业不正当地确定、维持或变更商品或服务的价格，掠夺性定价当然属于不正当定价的范畴。波兰反垄断法则将“以排挤竞争对手为目的以低于成本的价格销售商品”归于“对价格形成实施不正当影响”而予以禁止。认定掠夺性定价的前提是确定企业的成本。生产企业和销售企业的成本分别是生产成本和购货成本加上销售费用。生产企业随产量变动而变动的成本，在一定时期内单位产量的平均值，叫做平均变动成本（AVC）。平均变动成本加上平均固定成本（AFC），构成平均总成本（ATC）。由于产品的平均边际成本（AMC）难以计算，通常依据与其接近的平均变动成本为标准判断企业定价是否构成滥用。如果产品价格低于平均变动成本，或者虽高于平均变动成本，但低于平均总成本，且支配企业具有排除竞争者的目的，即构成掠夺价[10]。如果在不存在市场障碍的情况下，支配企业虽将竞争者逐出市场，其索取垄断高价的行为又会刺激竞争者重入市场，其收回因掠夺价导致的损失的算计面临危险。所以美国法院在依据《谢尔曼法》第2条确定被告行为是否构成掠夺定价时，要考虑竞争者被逐出市场后是否面临进入障碍，支配企业是否有维持超竞争价格、收回损失的可能性。笔者比较赞同美国法院的观点，如果企业实施掠夺性定价时根本不具有收回成本的合理预期，只能解释为毫无意义的扰乱市场的行为，这种行为属于价格监管的范畴。最后值得一提的是，在认定掠夺性定价时，各国一般允许企业以合理的理由作为抗辩。如果企业的降价行为是为了扩大影响、促销、处理积压商品等合理原因，则不应判定为滥用。
搭售。搭售是指支配企业要求交易对方购入本交易所含商品或劳务以外的商品或劳务。俄罗斯竞争法规定支配企业“在契约中包含有关其他当事人（消费者）不感兴趣的商品的条款时，才同意签订契约”的行为构成滥用。日本公正交易委员会发布的《不公正的交易方法》、法国《公平交易法》分别明确规定搭售行为属于不公正的交易方法和搭售。判断支配企业的搭售行为是否构成滥用。一般应考虑以要件：（1）支配企业要求交易对方一并购入的商品或劳务与交易契约中的商品或劳务是否具有区分性；（2）该搭售是否具备合理的理由；（3）该搭售是否带来反竞争的后果。在我国台湾地区，依"公平交易委员会"的见解，在判断是否符合搭售行为的构成要件，应考虑下列因素：[11]
--至少存在两种可分的产品。判断两种产品是否可分，则又要考虑下列因素：（1）同类产品的交易习惯；（2）该二产品或服务在分离时是否仍有效应价值；（3）该二产品或服务合并包装、贩卖是否能节省成本；（4）出卖人是否对该二产品分别指定价钱；（5）出卖人是否曾分别贩卖该二产品。
--须存在明示或暗示的约定，买受人无法自由选择是否向出卖人同时购买搭售与被搭售的产品。
天津市人民政府


关于印发天津市融资性担保公司管理暂行办法的通知

津政发〔2010〕35号


各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：
　　现将《天津市融资性担保公司管理暂行办法》印发给你们，
望遵照执行。
　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　天津市人民政府

　　　　　　　　　　　　　　　二〇一〇年九月十七日


　　　　　　天津市融资性担保公司管理暂行办法
　　　　　　　　　　 第一章　总 则
　　第一条　为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性
担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和
国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物
权法》、《中华人民共和国合同法》及《融资性担保公司管理暂
行办法》（2010年中国银监会、国家发展改革委、工业和信息化
部、财政部、商务部、人民银行、工商总局令第3号），结合本
市实际，制定本办法。
　　第二条　在本市行政区域内融资性担保公司的准入、退出、
日常监管和风险处置适用本办法。
　　第三条　天津市人民政府金融服务办公室是本市融资性担保
公司的监督管理部门（以下简称监管部门），会同有关部门研究
制定促进全市融资性担保行业发展的政策措施，根据《融资性担
保公司管理暂行办法》和本办法规定负责本市行政区域内融资性
担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置。
　　
　　　　　　　　　　第二章　股东资格
　　第四条　法人或自然人可以申请出资设立融资性担保公司，
并依据《中华人民共和国公司法》、《融资性担保公司管理暂行
办法》和本办法规定，履行股东职责，承担相应义务。
　　第五条　出资设立融资性担保公司的法人应治理结构完善、
管理运营规范、财务制度健全、经营发展状况健康稳定，并具备
以下条件：
　　（一）依法登记注册并存续；
　　（二）出资额与净资产相匹配并且最近2年连续盈利；
　　（三）以自有资金出资且来源真实合法；　
　　（四）无违法违规经营记录；
　　（五）监管部门规定的其他条件。
　　第六条　出资设立融资性担保公司的自然人应具备以下条件：
　　（一）具有完全民事行为能力；
　　（二）具有一定的经营风险识别能力和资金实力；
　　（三）以自有资金出资且来源真实合法；
　　（四）无违法犯罪和重大违规记录；
　　（五）监管部门规定的其他条件。
　　第七条　融资性担保公司的股权可依法转让，出资人所持股
权自公司成立之日起1年内不得转让。
　　
　　　　　　　　　　第三章 公司设立
　　第八条　在本市行政区域内设立融资性担保公司或分支机构，

应当经监管部门审查批准并核发《融资性担保机构经营许可证》

后，方可办理工商注册登记手续，注册登记后方可开展业务。
　　第九条　《融资性担保机构经营许可证》有效期为2年。融
资性担保公司应在《融资性担保机构经营许可证》有效期满前2
个月内，向监管部门申请换领新证。
　　第十条　本市行政区域内任何单位和个人未经监管部门批准
不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样。
法律、行政法规另有规定的除外。
　　第十一条　融资性担保公司的注册资本应不低于3000万元，
全部为实缴货币资本，并由出资人一次实缴。
　　第十二条　申请设立融资性担保公司除满足本办法规定的最
低注册资本限额外，还应具备下列条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；
　　（二）有具备持续出资能力的股东；
　　（三）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格
的从业人员；
　　（四）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度；
　　（五）有符合要求的营业场所；
　　（六）监管部门规定的其他审慎性条件。
　　第十三条　融资性担保公司设立审批分为批准筹建和批准开
业两个阶段。
　　第十四条　申请筹建融资性担保公司应向监管部门提交以下
材料：
　　（一）申请书，应当载明拟设立融资性担保公司的名称、注
册地及经营所在地、注册资本和经营范围、股权结构（出资人名
册、出资额及出资比例）等内容；
　　（二）可行性研究报告；
　　（三）经公证或律师见证的出资人协议书；
　 （四）章程草案；
　　（五）出资人基本情况（其中，出资人为法人的，须提供机
构简介、经年检合格的登记证书复印件、具有相应资质的会计师
事务所出具的近2年财务审计报告、人民银行信用信息系统出具
的机构信用报告；出资人为自然人的，须提供身份证复印件、户
籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明、人民银行信用信
息系统出具的个人信用报告、专业信用评级机构出具的出资能力
评估报告）；
　 （六）拟任董事、监事、高级管理人员的相关材料（包括申
请人或其授权签字人签署的拟任人员任职申请书、基本情况登记
表、任职承诺书、户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证
明、人民银行信用信息系统出具的个人信用报告）；
　　（七）工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书；
　　（八）监管部门规定的其他材料。　
　　第十五条　批准筹建的融资性担保公司申请开业应向监管部
门提交以下材料：
　　（一）开业申请书；
　　（二）《融资性担保机构经营许可证》申领书；
　　（三）股东会关于董事、监事、高级管理人员任职的决议；
　　（四）具有相应资质的会计师事务所出具的验资报告；
　　（五）住所所有权或使用权证明材料；
　　（六）监管部门规定的其他材料。
　　第十六条　融资性担保公司申请设立分支机构应具备以下条
件：
　　（一）注册资本不低于1亿元；
　　（二）经营融资性担保业务2年以上，并且最近2年连续盈利；
　　（三）无违法违规经营记录；
　　（四）监管部门规定的其他条件。
　　第十七条　融资性担保公司对单个分支机构需拨付不少于

1000万元的营运资金。拨付分支机构营运资金总额不得超过公司

注册资本的50%。
　　第十八条　本市行政区域内融资性担保公司在外省市设立分
支机构应征得监管部门同意，并提交以下材料：
　　（一）申请书，应当载明公司基本情况和拟设立分支机构的
名称、注册地、负责人、营运资金数额、部门设置及人员基本情
况等内容；
　　（二）可行性研究报告；
　　（三）公司章程；
　　（四）营业执照复印件；
　　（五）具有相应资质的会计师事务所出具的近2年财务审计
报告；
　　（六）股东会或董事会关于设立分支机构和高级管理人员任
职的决议；
　　（七）拟任分支机构独立董事、首席风险官和首席合规官的
任职申请书、基本情况登记表、任职承诺书、无违法犯罪记录证
明、个人信用记录等；
　　（八）监管部门规定的其他材料。
　　第十九条 融资性担保公司在本市行政区域内设立分支机构
应经监管部门批准，并提交以下申请材料：
　　（一）申请书，应当载明公司基本情况和拟设立分支机构的
名称、注册地、负责人、营运资金数额、部门设置及人员基本情
况等内容；
　　（二）公司章程；
　　（三）营业执照复印件；
　　（四）股东会或董事会关于设立分支机构和高级管理人员任
职的决议；
　　（五）拟任分支机构高级管理人员任职申请书、基本情况登
记表、任职承诺书、无违法犯罪记录证明、个人信用记录；
　　（六）具有相应资质的会计师事务所出具的近2年财务审计
报告；
　　（七）分支机构住所所有权或使用权证明材料；
　　（八）外省市融资性担保公司在本市行政区域内设立分支机
构还需提供所在地监管部门出具的同意函和核发的融资性担保机
构经营许可证复印件；
　　（九）监管部门规定的其他材料。
　　第二十条　监管部门自收到筹建融资性担保公司或分支机构
申请材料之日起30日内作出是否批准筹建的决定。
　　第二十一条　申请人应在批准筹建文件下达之日起60日内完
成融资性担保公司或分支机构开业前的各项筹备工作，并向监管
部门报送开业申请书等。
　　第二十二条　监管部门自接到开业申请书20日内，对已批准
筹建的融资性担保公司或分支机构进行现场验收。验收合格的核
发批准开业文件和《融资性担保机构经营许可证》；不合格的下
达限期整改通知。在整改期限内拒不改正或整改无效的，监管部
门撤销其筹建资格，批准筹建文件同时失效。　
　　第二十三条　申请人在取得批准开业文件和《融资性担保机
构经营许可证》后30日内到工商行政管理部门申请登记注册，领
取企业营业执照。取得营业执照5日内报监管部门备案，并提交
营业执照复印件。
　　第二十四条　融资性担保公司申请开业前，董事、监事、高
级管理人员及主要从业人员应参加监管部门或其授权机构组织的
任前培训或考核。
　　
　　　　　　　　　 第四章　变更与终止
　　第二十五条　融资性担保公司或分支机构有以下变更事项之
一的，在办理工商登记变更前须经监管部门批准：
　　（一）变更名称；
　　（二）变更组织形式；
　　（三）变更注册资本；
　　（四）变更住所；
　　（五）调整经营范围；
　　（六）变更法定代表人、董事、监事、高级管理人员；
　　（七）变更持有5%以上股权的股东；
　　（八）分立或合并；
　　（九）修改章程；
　　（十）监管部门规定的其他变更事项。
　　第二十六条　融资性担保公司或分支机构向监管部门提出变
更申请，应提交申请报告及相关材料。涉及《融资性担保机构经
营许可证》内容变更的，应当向监管部门申请换领新证。监管部
门自受理变更申请之日起30日内，作出批准或不予批准的书面决
定。
　　第二十七条　融资性担保公司终止法人资格的，应在3日内
报监管部门，并提交公司股东会决议或人民法院司法文书等相关
法律文件，同时交回《融资性担保机构经营许可证》。
　　第二十八条　融资性担保公司解散或被撤销的，应立即成立
清算组，制定清偿计划并报监管部门备案，按照清偿计划及时偿
还有关债务。在担保责任解除前，公司股东不得处置、分配公司
财产或从公司取得任何利益。
　　第二十九条　融资性担保公司依法宣告破产的，应依照有关
企业破产的法律规定实施破产清算。
　　第三十条　融资性担保公司终止业务活动，应在相关债务清
偿完毕后，方可向工商行政管理部门申请办理公司注销登记。
第五章　业务范围
　　第三十一条　融资性担保公司经监管部门审核批准可以经营
下列部分或全部融资性担保业务：
　　（一）贷款担保；
　　（二）票据承兑担保；
　　（三）贸易融资担保；
　　（四）项目融资担保；
　　（五）信用证担保；
　　（六）经批准的其他融资性担保业务。
　　第三十二条　融资性担保公司按相关法律法规规定经批准可
以兼营下列部分或全部业务：
　 （一） 诉讼保全担保；
　　（二） 投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如
约偿付担保等履约担保业务；
　 （三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；
　　（四）以自有资金进行投资；
　　（五）经批准的其他业务。
　　第三十三条　融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的
担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当符合以下
条件：
　　（一）注册资本不低于1亿元；
　　（二）连续经营2年以上且无违法违规经营记录；
　　（三）监管部门规定的其他条件。
　　第三十四条　融资性担保公司不得从事下列活动：
　　（一）吸收存款；
　　（二）发放贷款；
　　（三）受托发放贷款；
　　（四）受托投资；
　　（五）受托理财；
　　（六）监管部门规定不得从事的其他活动。
　　融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以
查处。
　　
　　　　　　　 第六章　经营规则和风险控制
　　第三十五条　融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结
构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效
性。
　　跨省市设立分支机构的融资性担保公司应当设2名以上的独
立董事，同时设首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风
险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担
保或金融从业经验的人员担任。
　　第三十六条　融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的
担保评估制度、决策程序、事后追偿与处置制度、风险预警和突
发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保
项目的风险评估和管理。
　　第三十七条　融资性担保公司应当按照金融企业财务规则，
建立健全财务会计制度，并按照企业会计准则和担保企业会计核
算办法真实记录并全面反映业务活动、财务状况、经营成果和现
金流量。
　　第三十八条　融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项
目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但
不得违反国家有关规定。
　　第三十九条　融资性担保公司有权要求被担保人如实提供资
金、财产和财务状况资料备查，并有义务为其保守商业秘密。
　　第四十条　融资性担保公司与资金融出机构按照协商一致的
原则建立业务合作关系，在合同中明确保证责任形式、担保资金
的放大倍数、责任分担比例等内容。
　　第四十一条　融资性担保公司与合作资金融出机构应当建立
担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用
辅导和监督，维护双方的合法权益。
　　第四十二条　融资性担保公司之间可以通过自愿平等协议，
实行联合担保或再担保，并在合同中明确责任分担比例。
　　第四十三条　融资性担保公司可要求被担保人落实反担保措
施。被担保人可以自有或第三人合法的财产设定抵押、质押等方
式，向融资性担保公司提供反担保。有关部门应比照金融机构依
申请为融资性担保公司及被担保人办理相应财产他项权利的登记
手续。
　　第四十四条　融资性担保公司开展经营活动，应当遵守以下
监管指标要求，提取相应准备金：
　　（一）融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净
资产的10倍；
　　（二）融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金
融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金
融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20％的其他投
资；
　　（三）融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性
担保；
　　（四）融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50％提取
未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比
例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任
余额10％的，实行差额提取；
　　（五）融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责
任余额不得超过净资产的10％，对单个被担保人及其关联方提供
的融资性担保责任余额不得超过净资产的15％，对单个被担保人
债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30％。
　　第四十五条 融资性担保公司违反审慎经营原则或经营风险
增大，监管部门可要求融资性担保公司提高担保赔偿准备金提取
比例。
　　
　　　　　　　　　　第七章　监督管理
　　第四十六条　监管部门会同有关部门建立融资性担保公司信
息资料收集、整理、统计分析制度和风险监管计分制度，对融资
性担保公司经营情况、风险管理、内部控制等实施持续动态监管。
　　第四十七条　监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保
公司报告工作或提供专项资料；有权约见其董事和高级管理人员
进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
　　第四十八条　监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公
司进行现场检查，融资性担保公司应予以配合，并按要求提供有
关文件、材料。
　　现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司
出示检查通知书和相关证件。
　　第四十九条　融资性担保公司应在每季度终了后10日内向监
管部门报告资本金运用情况和经营情况；年度终了后30日内报送
经营情况报告、财务会计报告、机构概览等文件和资料。提交的
各类文件和资料应当真实、准确、完整。
　　第五十条　融资性担保公司股东会、董事会等作出的重要决
议，应于30日内报监管部门备案。
　　第五十一条　公民、法人或其他组织可以向监管部门举报和
检举融资性担保公司的违法违规行为。
　　　　　　　　　　第八章 行业自律
　　第五十二条　天津市担保业协会为本市融资性担保行业自律
组织，在监管部门的指导下，推动各项政策、制度落实，了解机
构需求，做好法律维权服务，开展担保业务人员培训、情况统计、

理论研究和对外交流，组织会员开展业务交流合作，协调会员与

融资机构间相关事务活动。
　　　　　　　　　　第九章 法律责任
　　第五十三条　监管部门从事监督管理工作的人员有下列情形
之一的，依法给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以
及业务范围的；
　　（二）违反规定对融资性担保公司进行现场检查的；
　　（三）未按照有关规定及时报告重大风险事件和处置情况的；
　　（四）其他违反法律法规及相关规定的行为。
　　第五十四条　融资性担保公司违反《融资性担保公司管理暂
行办法》及本办法相关规定的，监管部门可以责令限期整改、警
告、给予罚款处罚；情节严重的，可撤销其《融资性担保机构经
营许可证》；构成犯罪的，移送有关部门依法追究刑事责任。
　　　　　　　　　　　第十章　附则
　　第五十五条　本办法实施前已设立的融资性担保公司不符合
本办法规定的，应当在规定时间内达到本办法的规范要求。
　　第五十六条　外商投资设立的融资性担保公司参照本办法执
行。
　　第五十七条　公司制以外的融资性担保机构参照本办法有关
规定执行。
　　第五十八条　本办法自2010年10月1日起实施。